對保險公司進行法律盡職調查應注意事項

保險業是高度管制的行業,法律盡職調查的文件與特別需要注意的事項,因應行業特性而有所不同。保險公司是以承擔要保人的風險並因此收取保費為業務,對於保險公司承保的風險以及其將來應支付之理賠或給付義務,須透過盡職調查加以瞭解。本課程針對買方進行併購簡介實務上常見之標售程序(bidding process),以及對保險公司進行法律盡職調查應注意事項。

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對保險公司進行法律盡職調查應注意事項-黃郁嵐律師

金融業為受高度監理的特許行業,機構的組織再造常以「併購」方式為手段。金融控股公司法、金融機構合併法及企業併購法都是金融行業併購活動適用的法律,雖有法條明文揭示各法律間的適用關係及順序,然而個案執行遇到交易作業的具體情況,仍有須探究的問題。本課程簡要介紹業界曾提出之問題,提供法規適用及思考的方向。

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簡介金融機構併購法規適用與實務-王中喆律師

金融機構(包括銀行、壽險、券商及投信等)併購涉及法令規範繁多複雜,雙方當事人踐行的內部核決程序及外部主管審核程序,需法律顧問團隊與業主頻繁地溝通,耗費相當時日。本課程以股份轉換交易過程與各主管機關的互動與溝通協調為主軸,並以下列子題逐一說明:(1)金融機構進行股份轉換法律規定與基本概念、(2)股份轉換併購案流程、(3)併購案涉及的主管機關、(4)主管機關考量重點等,以明主管機關之角色。

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股份轉換交易-談主管機關角色-陳昭蓉律師

實地查證(Due Diligence),又稱盡職調查,在許多交易上都是相當重要的一環,其中併購交易當中也經常看到公司本身或是委託會計師、財務顧問進行財務方面的盡職調查;可能也有專門的稅務專家會作稅務的盡職調查,以及律師進行法務的盡職調查。因為併購交易的領域非常繁雜,所需涵蓋的範圍也非常廣大,也時也會因為交易標的性質的不同而有環保、智慧財產等盡職調查。藉由對標的公司進行必要的審查,以確定併購規劃、交易條件是否恰當,減少可能帶來的風險。本課程介紹併購盡職調查操作實務。

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[理律學堂]實地查證(Due Diligence)之實務-詹致瑋 律師